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专户理财

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专户简介

基金管理公司私募资产管理业务,是指在中华人民共和国境内,基金管理公司非公开募集资金或者接受财产委托,设立私募资产管理计划并担任管理人,由托管机构担任托管人,依照法律法规和资产管理合同的约定,为投资者的利益进行投资活动,俗称“基金专户”。

业务名称

单一资产管理计划

集合资产管理计划

单个资产管理计划

投资者人数

1

不少于2人,且不得超过200人

初始委托资产规模

不低于1000万元

不低于1000万元

单个投资者初始委托

资产规模

不低于1000万元

合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30 万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100 万元

资产委托人需符合合格投资者的相关要求,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织:

   1.具有2年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元;

   2.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位;

   3.依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构,包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构;

   4.接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品;

   5.基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);

   6.中国证监会视为合格投资者的其他情形。